2016年證券從業考試《基礎知識》模擬試題答案

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　　(1) :D

《巴塞爾協議》規定：開展國際業務的銀行必須將其資本對風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為4%。故選D。

(2) :B

上證成分股指數的樣本股有180只股票，所以也叫做上證180指數。故選B。

(3) :D

證券投資基金是一種大眾化的信託投資工具，A項錯誤;一般認為，基金起源於英國，B項錯誤;基金產業已經與銀行業、證券業、保險業並駕齊驅，成為現代金融體系的四大支柱之一，C項錯誤。故選D。

(4) :A

目前，我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金託管費，開放式基金根據基金合同的規定比例計提，通常低於0.25%。股票型基金的託管費率要高於債券型基金及貨幣市場基金的託管費率。故選A。

(5) :A

歐洲美元期貨採用指數報價和現金結算方式，該指數以100與年收益率的差價計算。最後的結算價則由現貨市場決定，即等於100減去合約最後交易目的三個月期經特別處理的倫敦銀行同業拆放利率。故選A。

(6) :D

ADR含義是美國存託憑證;IDR含義是國際存託憑證;GDR含義是全球存託憑證。故選D。

(7) :C

按照公式計算，股利收益率=3.6/30×100%=12%。故選C。

(8) :B

由於股票上沒有標明面額，無面額股票在發行時沒有不得低於票面價值的限制，轉讓時也不易受票面價值的影響，分割時不需辦理面額變更手續。但沒有面額，也不能為股票發行價格的確定提供依據。故選B。

(9) :A

可轉換債券是指持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券;可轉換債券通常是轉換成股票，但是也可能是其他證券。故選A。

(10) :D

OTC交易的衍生工具指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具，例如金融機構之間、金融機構與大規模交易者之間進行的各類互換交易和信用衍生品交易。故選D。

(11) :A

投資基金與股票、債券的區別在於風險水平不同。基金的投資組合靈活多樣，所以投資基金的風險高於債券，但是低於股票。故選A。

(12) :B

1.5/30=5%。故選B。

(13) :B

開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在合同約定的時間和場所內申請申購或者贖回的基金，為了滿足投資者贖回資金、實現變現的需求，開放式基金一般在基金資產中保持一定比例的現金。故選B。

(14) :B

這是《證券、期貨投資諮詢管理暫行辦法》中的規定。故選B。

(15) :D

B屬於契約型基金的募集資金方式;A屬於存款類金融機構募集資金的方式;C屬於公益性組織募集資金的方式。故選D。

(16) :B

按照衍生金融商品的基礎工具劃分，金融期貨可以劃分為外匯期貨、利率期貨、股票價格指數期貨和股票期貨。故選B。

(17) :A

《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》規定，會員大會是會員制證券交易所的最高權力機構。故選A。

(18) :B

私募證券是指向少數特定的投資者發行的證券，其審查條件相對寬鬆，投資者也較少，不採取公示制度，且私募證券的投資者多為與發行人有特定關係的機構投資者，可包括髮行公司的職工。目前我國基金市場上仍以公募基金為主，自然多采用公募的發行方式。故選B。

(19) :D

《證券交易所管理辦法》規定：證券交易所必須限定交易席位的數量。證券交易所設立普通席位以外的席位應當報證監會批准。證券交易所調整普通席位和普通席位以外的其他席位的數量，應當事先報證監會批准。故選D。

(20) :C

《中華人民共和國證券法》第六條規定：•c證券業和銀行業、信託業、保險業實行分業經營，分業管理。證券公司與銀行、信託、保險業務機構分別設立。國家另有規定的除外。”故選C。

(21) :C

證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制;前台業務運作與後台管理支持適當分離，這是制衡性原則的主要體現。故選C。

(22) :D

份額股票也稱為比例股票或無面額股票，是指股票票面上不記載金額的股票。這種股票並非沒有價值，而是不在票面上標明固定的金額，只記載其為幾股或股本總額的若干分之幾。故選D。

(23) :C

設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨着證券的製作而產生的證券。證權證券是指證券是權利的一種物化外在形式，權利已經存在。股票是證權證券。故選C。

(24) :D

審定對會員的接納不是證券交易所會員大會的職權，而是由證券交易所會員管理部門初審，並由證券交易所理事會審核批准。故選D。

(25) :C

《基金管理暫行辦法》規定，基金管理公司擔任基金管理人。故選C。

(26) :D

所謂淨資本，是根據證券公司的業務範圍和資產的流動性特點，在淨資產的基礎上對資產等項目進行風險調整後得出的綜合性風險控制指標。其計算公式是：淨資本一∑(資產餘額×折扣比例)一負債總額一或有負債。故選D。

(27) :D

封閉式基金期限屆滿後，管理人應組織清算小組對基金資產進行清產核資，並將清產核資後基金淨資產按照出資者的出資比例進行分配。故選D。

(28) :D

此題考查私募證券的概念，注意與公募證券對比。故選D。

(29) :A

《中華人民共和國證券投資基金法》第十三條規定：註冊資本不低於1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本，這是設立基金管理公司的必備條件。故選A。

(30) :A

B項為轉換價格的概念;C項是轉換比例的概念，D項是價格的概念，但不是轉換價格，而是轉換前的價格。故選A。

(31) :B

資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯繫的活動而產生的`證券。故選B。

(32) :B

行使價格一認股權證的市價×每手認股權證的數目÷每手認股權證可換的普通股數目+認股價=3.50×100÷500+8.50=9.20(K)。故選B。

(33) :B

上市公司的董事、監事、高級管理人員違背對公司的忠實義務，利用職務便利，操縱上市公司，導致上市公司利益遭受特別重大損失的，處3年以上7年以下有期徒刑，並處罰金。故選B。

(34) :C

證券可以分為霹權證券和證權證券。設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨着證券的製作而產生，即權利的發生是以證券的製作和存在為條件的。證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。股票代表的是股東權利，它的發行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股東權利表現為證券形式。它的作用不是創造股東的權利，而是證明股東的權利，所以説，股票是證權證券。故選C。

(35) :B

證券登記結算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人。故選B。

(36) :D

中央銀行放鬆銀根，增加貨幣供給(如降低法定存款準備金率，降低再貼現率，通過公開市場業務買入大量證券)，會使資金面較為寬鬆，引起對股票需求增加，促使股票上升。故選D。

(37) :D

記名股票有如下特點：①股東權利歸屬於記名股東;②可以一次或分次繳納出資;③轉讓相對複雜或受限制;④便於掛失，相對安全。故選D。

(38) :C

公司經營狀況與股價正相關變動，公司經營狀況越好。冱利水平越高，資產淨值越高。故選C。

(39) :C

公債最初僅僅是政府彌補赤字的手段，但在現代商品經濟條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共事業開支的重要手段，並且隨着金融市場的發展，逐漸具備了金融商品和信用工具的職能，成為國家實施宏觀經濟政策、進行宏觀調控的工具。故選C。

(40) :A

基金運作費又稱操作費用，包括支付註冊會計師費、律師費，召開年會費用，中期和年度報告的印刷製作費以及買賣有價證券的手續費等。基金規模越小，單位操作費用就越高，操作費用比率越高。故選A。