2016年證券從業考試《基礎知識》試題答案

來源：文萃谷 1.86W

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　　1.D

[解析]歐洲債券是指借款人在本國境外市場發行的、不以發行市場所在國貨幣為面值的國際債券。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兑換的貨幣，主要是美元，還有歐元、英鎊、日元等;也有使用複合型貨幣單位的，如特別提款權。故選D。

2.C

[解析]按照發行主體的不同，債券可劃分為政府債券、金融債券、企業或公司債券。故選C。

3.B

[解析]零息債券，是指債券合約未規定利息支付的債券。通常這種債券發行時按規定的折扣率以低於票面價值的價格發行，到期時按票面金額償還本金。零息債券是屬於以折價方式發行的債券，發行價格與票面價格的差額即為利息。實際上，這是一種預付利息的債券。浮動利率債券，是指債券利率會在某種預先規定的基準上定期調整的債券。附息債券是指債券券面上附有息票的債券。息票上標有利率、支付利息的方式和期限等內容。息票到期之前，持票人不得要求兑付，通常每半年為一個付息期，債券持有人在息票到期時，憑從債券剪下來的息票領取該期的利息。息票累積債券與付息債券相似，也規定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續期間沒有利息支付。故選B。

4.C

[解析]由於長期債券存續時間較長且固定，在利率發生變化時仍然要按票面利率支付利息，所以受利率風險影響較大。

5.A

[解析]1968年我國償付了全部內外債本息，1966—1981年，我國既無內債，又無外債。故選A。

6.B

[解析]以個人為發行對象的非流通國債，一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故有時稱之為儲蓄債券。故選B。

7.A

[解析]我國金融債券的發行始於北洋政府時期。故選A。

8.D

[解析]近些年來，我國金融債券市場發展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：中央銀行票據、政策性金融債券、證券公司債券、財務公司債券、商業銀行次級債券、保險公司次級債券、證券公司短期融資債券、混合資本債券等。故選D。

9.D

[解析]A選項錯誤，因為一般債券又稱普通債券。B項錯誤，B選項為一般債券的定義。C項錯，C選項為收益債券的定義，收益債券又稱專項債券。

10.C

[解析]債券票面上有四個基本要素：債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發行者的名稱。

11.C

[解析]根據《證券投資基金法》的規定，基金管理人、基金託管人和其他基金信息披露義務人應當對以下信息進行披露：(1)基金招募説明書、基金合同、基金託管協議;(2)基金募集情況;(3)基金份額上市交易公告書;(4)基金資產淨值、基金份額淨值;(5)基金份額申購、贖回價格;(6)基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告;(7)臨時報告;(8)基金份額持有人大會決議;(9)基金管理人、基金託管人的專門基金託管部門的重大人事變動;(10)涉及基金管理人、基金財產、基金託管業務的訴訟;(11)依照法律、行政法規有關規定，由國務院證券監督管理機構規定應予披露的其他信息。故選C。

12.B

[解析]投資基金與股票、債券的`區別主要體現在以下幾方面：投資者地位不同;風險程度不同;收益情況不同;投資方式不同;價格取向不同;投資回收方式不同。故選B。

13.A

[解析]契約型基金和公司型基金是按基金的組織形式對基金進行的分類;封閉式基金和開放式基金是按基金的運作方式對基金進行的分類;國債基金、股票基金、貨幣市場基金是按基金的投資標的對基金進行的分類;成長型基金、收入型基金和平衡型基金是按投資目標對基金進行的分類。

14.C

[解析]在公司型基金中，認購基金的投資者，既是基金的持有人，也是公司的股東。這一點是公司型基金與契約型基金相比的特點之一。在契約型基金中，基金持有人和基金管理公司之間是信用託付關係，前者並不是後者的股東。

15.A

[解析]貨幣市場基金僅投資於貨幣市場工具，不得投資於股票、可轉債、剩餘期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業債、國內信用等級在AAA級以下的資產支持證券、以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券。故選A。

16.A

[解析]管理人與託管人是相互制衡的關係。託管人監督管理人的投資運作是否合法、合規。

17.B

[解析]設立基金管理公司，除應具備法律規定的條件，還需經國務院證券監督管理機構批准，而不是國務院批准。故選B。