2016證券從業考試《金融基礎知識》模擬題答案

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　　1.B[解析]根據《證券公司監督管理條例》第11條的規定，證券公司應當有3名以上在證券業擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。

2.A[解析]在美國發行的外國債券被稱為“揚基債券”.它是由非美國發行人在美國債券市場發行的、吸收美元資金的債券。在日本發行的外同債券被稱為“武士債券”，它是南非日本發行人在日本債券市場發行的、以日元為面值的債券。圉際多邊金融機構首次在華髮行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發行的、不以發行市場所在國貨幣為面值的國際債券。由於它不以發行市場所在國的貨幣為面值。故也被稱為“無國籍債券”。

3.A[解析]證券發行市場又被稱為“一級市場”或“初級市場”，是發行人以籌集資金為目的.按照一定的法律規定和發行程序，向投資者出售新證券所形成的市場。

4.A[解析]2013年6月1日，我國《證券投資基金法》正式實施.以法律形式確認了證券投資基金在資本市場及社會主義市場經濟中的地位和作用，成為中國證券投資基金業發展史上的一個重要里程碑。

5.D[解析]地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項債券(收益債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券。後者是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券。

6.D[解析]按聯結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品可分為股權聯結型產品、利率聯結型產品、匯率聯結型產品、商品聯結型產品等種類。按收益保障性分類，可分為收益保證型產品和非收益保證型產品。按發行方式分類，可分為公開募集的結構化產品與私募結構化產品。按嵌入式衍生產品分類，可分為基於互換的結構化產品、基於期權的結構化產品等類別。

7.B[解析]龍債券是指在除日本以外的亞洲地區發行的一種以非亞洲國家和地區貨幣標價的債券。它屬於歐洲債券。

8.D[解析]審計費屬於基金運作費。其他三項都屬於基金交易費。

9.A[解析]債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。由於債券的年利率固定，因而這類基金的風險較低，適合於穩健型投資者。債券基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率下調時，其收益會上升;反之，若市場利率上調，其收益將下降。

10.D[解析]可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券。可轉換債券通常是轉換成普通股票。當股票價格上漲時。可轉換債券的持有人形式轉換權比較有利。

11.A[解析]在證券發行市場上，中介機構主要包括證券公司、證券登記結算機構、會計師事務所、律師事務所、資信評級公司、資產評估事務所等為證券發行與投資服務的中立機構。中國證監會是國務院直屬的證券監督管理機構。

12.A[解析]在深圳證券交易所的股價指數中.綜合指數類包括深證綜合指數、深證新指數和中小企業板指數。

13.B[解析]略。

14.C[解析]略。

15.A[解析]題幹所述是流動性風險的定義，A項符合題意。信用風險是指交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的可能性;操作風險是指交易或管理人員的人為錯誤或系統故障、控制失靈造成的;法律風險是因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導致的。

16.D[解析]普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照《公司法》的規定，公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。

17.C[解析]證券交易通常都必須遵循價格優先原則和時間優先原則。①價格優先原則。價格較高的買人申報優先於價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優先於價格較高的賣出申報。②時間優先原則，同價位申報，依照申報時序決定優先順序。即買賣方向、價格相同的.先申報者優先於後申報者。先後順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。

18.C[解析]衡量盈利性最常用的指標是每股收益和淨資產收益率。

19.C[解析]證券市場是價值、財產權利、風險直接交換的場所。證券市場上交換的是有價證券，這些證券本身無價值，但其代表着一定的財產權利.如對財產的所有權、債權、收益權，因而稱證券市場是財產權利的直接交換場所.而非財產直接交換的場所。

20.C[解析]受自身業務特點和政府法令的制約，銀行業金融機構一般僅限於投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式。

21.B[解析]控股股東不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客户的合法權益，不得超越股東會、董事會任免證券公司的董事、監事和高管人員，不得超越股東會、董事會干預證券公司的經營管理活動。證券公司與其控股股東應在業務、人員、機構、資產、財務、辦公場所等方面嚴格分開.各自獨立經營、獨立核算、獨立承擔責任和風險。證券公司的控股股東及其關聯方應當採取有效措施，防止與其所控股的證券公司發生業務競爭。

22.B[解析]內部控制的合理性原則，是指內部控制應當符合國家有關法律法規和中國證監會的有關規定，與證券公司經營規模、業務範圍、風險狀況及證券公司所處的環境相適應，以合理的成本實現內部控制目標。A項為健全性原則;C項為制衡性原則;D項為獨立性原則。

23.A[解析]中國人民銀行為我國反洗錢行政主管部門，已於2004年建立了我國的金融情報中心——反洗錢監測分析中心，是連接反洗錢預防監控和刑事打擊工作的.橋樑，是開展反洗錢工作的重要機構。

24。A[解析]根據《證券公司融資融券業務試點管理辦法》，證券公司申請融資融券業務試點，應當具備以下條件：①經營經紀業務已滿3年;②公司治理健全，內控有效，能有效識別、控制和防範業務經營風險和內部管理風險;③公司及其董事、監事、高級管理人員最近2年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰;④財務狀況良好;⑤客户資產安全、完整。客户交易結算資金第三方存管有效實施，客户資料完整真實;⑥已建立完善的客户投訴處理機制，能夠及時，妥善處理與客户之間的糾紛等。

25.C[解析]會員制證券交易所是以協會形式成立的不以營利為目的的組織，主要由證券商組成。

26.C[解析]次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低於5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用於彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之後的商業銀行長期債務。

27.B[解析]證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構應當區別情形，對其採取下列措施：①限制業務活動;②責令暫停部分業務;③限制向董事、監事、高級管理人員支付報酬、提供福利;④責令更換董事、監事、高級管理人員或者限制其權利;⑤責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東行使股東權利;⑥認定董事、監事、高級管理人員為不適當人選。

28.A[解析]符合條件的交易商可以申請一級交易商資格。一級交易商是指經上海證券交易所核准在平台交易中持續提供雙邊報價及對詢價提供成交報價的交易商。

29.C[解析]題幹所述是證券市場的資本配置功能的定義。證券市場的籌資一投資功能是指證券市場一方面為資金需求者提供了通過發行證券籌集資金的機會，另一方面為資金供給者提供了投資對象。

30.D[解析]公司股權分置改革的動議，原則上應當由全體非流通股股東一致同意提出。

31.C[解析]股份公司在提供優先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優先認股權;在此日期後認購普通股票的，該股東不享有優先認股權。前者稱為“附權股”或“含權股”，後者稱為“除權股”。

32.C[解析]中國證券業協會對從業人員的管理包括從業人員的資格管理、後續職業培訓、制定從業人員的行為準則和道德規範、從業人員誠信信息管理。

33.A[解析]深圳證券交易所規定，A股交易的申報價格最小變動單位為0.01元，基金、債券、債券質押式回購交易為O.O01元人民幣，B股為0.01港元。

34.D[解析]封閉式基金一般每週或更長時間公佈一次，開放式基金一般在每個交易日連續公佈。

35.D[解析]證券公司開展自營業務，需要取得證券監管部門的業務許可。證券公司從事自營業務、資產管理業務等兩種以上的業務，註冊資本最低限額為5億元，淨資本最低限額為2億元。

36.C[解析]儲蓄國債是指財政部在中華人民共和國境內發行，通過試點商業銀行面向個人投資者銷售的、以電子方式記錄債權的不可流通人民幣債券。

37.C[解析]發起人也稱為“原始權益人”，是證券化基礎資產的原始所有者，通常是金融機構或大型工商企業。

38.B[解析]略。

39.D[解析]根據《證券業從業人員執業行為準則》第7條的規定，為保證必要的執業能力和專業水平，從業人員應取得相應的從業資格，通過所在機構向協會申請執業註冊，接受協會和所在機構組織的後續職業培訓。

40.A[解析]金融遠期合約是最基礎的金融衍生產品。它是交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產的合約。

41.A[解析]基金份額持有人必須承擔一定的義務，這些義務包括：遵守基金契約;繳納基金認購款項及規定的費用;承擔基金虧損或終止的有限責任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規的有關規定;法律、法規及基金契約規定的其他義務。

42.A[解析]新修訂的《企業年金基金管理辦法》自2011年5月1日起施行。根據《企業年金基金管理辦法》第47條的規定，企業年金基金財產限於境內投資，投資範圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據、債券回購、萬能保險產品、投資連結保險產品、證券投資基金、股票，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(公司)債，可轉換債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據等金融產品。

43.C[解析]金融期貨在期貨交易所或證券交易所進行集中交易。期貨交易所是專門進行期貨合約買賣的場所，是期貨市場的核心，承擔着組織、監督期貨交易的重要職能。

44.B[解析]參與者交易業務單元是指交易參與人據此可以參加上海證券交易所證券交易，享有及行使相關交易權利，並接受交易所相關交易業務管理的基本單位。

45.D[解析]政府、企業和個人在經濟活動中可能出現暫時閒置的貨幣資金，證券發行市場提供了多種多樣的投資機會，實現社會儲蓄向投資轉化。

46.D[解析]證券公司淨資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內製定並報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構應當立即限制其業務活動。

47.D[解析]資產評估機構申請證券評估資格，應滿足的條件有：具有不少於30名註冊資產評估師，其中最近3年持有註冊資產評估師證書且連續執業的不少於20人等。

48.D[解析]股票不是一種現實的資本，股份公司通過發行股票籌措的資金，是公司用於營運的真實資本。股票獨立於真實資本之外，在股票市場上進行着獨立的價值運動，是一種虛擬資本。

49.B[解析]設立證券登記結算公司應當具備下列條件：①自有資金不少於人民幣2億元;②具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施;③主要管理人員和從業人員必須具有證券業從業資格;④國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

50.B[解析]按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。前者分散投資於各種普通股票，風險較小;後者專門投資於某一行業、某一地區的股票，風險相對較大。