客户經理崗位職責範文

在不斷進步的社會中，崗位職責的使用頻率呈上升趨勢，制定崗位職責可以有效規範操作行為。相信很多朋友都對制定崗位職責感到非常苦惱吧，下面是小編精心整理的客户經理崗位職責範文，歡迎閲讀與收藏。

1.遵守公司各項規章制度，不得做影響公司整體形象的行為。

2.對各種來訪、來電、傳真進行查詢、接待或記錄，做到語言清晰、熱情、禮貌、靈活，分清信息來源。

3.接待客户主動、熱情，通過溝通獲取客户信息，公平派單，準確將信息及時傳達給設計師。

4.對於在談單量，進度，已交定金，已籤合同，及時做好統計工作。

5.定期電話回訪客户，及時跟近單程進度，關注每位設計師的工作，及時表揚，批評，督促。

6.負責收據的保管，票據的開取。

7.負責組織召開店面會議，作會議紀要，做好現場服務。

8.負責空白合同的領用、蓋章、填定、編寫序號、整理合同相關附件、發放與審核。

9.負責做好店面及每月需上交的彙總工作。

10、嚴禁利用工作之便將本公司的客房介紹給其它公司。

11、完成上級交辦的其它臨時性工作。

客户經理助理崗位職責

1.協助完成客户拜訪前準備工作。

2.協助進行客户開發、交叉銷售、關係維護和服務工作。

3.實施團隊客户數據庫的管理及其他綜合事務。

大客户助理崗位職責

1.處理客户訂單，瞭解大客户下單的要求。熟悉每一個客户的訂單流程，確保操作無誤並做好客户資料備檔工作。

2.負責協助大客户經理，及時準確進行公司內部跨部門信息傳達及反饋，務必及時給予客户回覆。

3.在與客户溝通時，確保與大客户經理所實施的客户策略一致,確保對外信息披露口徑一致。並將瞭解到的客户信息準確及時傳遞給大客户經理及其他相關人員。

4.協助大客户經理定期進行客户市場資料的收集及整理。

5.客户關係管理及維護。

6.接受大客户經理指派的工作。

客户經理、助理崗位職責

1.負責銀行網點與證券公司的業務溝通。

2.配合銀行、證券公司進行業務諮詢。

3.配合銀行、證券公司進行營銷推廣等工作。

1. 做好前期的客户接待及準備工作，受理客户提出的貸款申請，收集有關資信等信息資料，對申請人所申請貸款的合法性、合規性、安全性和盈利性進行調查，並對調查內容的真實性負責，撰寫可行性報告，進行分析，呈述己見。調查的主要內容有：

（1）調查和驗證貸款申請人提供的身份證明及人品，申請人的主體資格等基本情況、產品市場、財務狀況以及庫存等情況，掌握貸款的真實用途，調查驗證貸款申請人的經營狀況及償債能力等。

（2）調查核實抵押物、質物的權屬、價值及實現抵押權、質權的可性性、合法性等。

（3）調查核實擔保人的擔保資格、代償能力和資信情況。

（4）需要調查的其他資料。

2.負責接收貸款客户移交的符合公司要求的客户資料，審查資料是否齊全，並將符合要求的資料整理分類；

3.負責做好盡職調查的工作，對審查合格的項目，及時登記台帳，出具可行性報告填寫立項審批表後並及時提交部門經理審核。

4.準備與客户簽定的合同並填寫各種合同文本及相關法律文書附件，保證客户資料的完整及真實性；

5.聯繫有意向的投資客户，與投資客户溝通，推薦及介紹項目。

6.通知投融資客户前來辦理合同簽字、抵押手續及繳納相關費用，協助財務部張玉琴辦好他項。

7.負責解答客户的疑問。做好融資與投資業務的諮詢服務並做好登記並每天及時彙總至部門經理，並儘可能解決客户在投融資過程中遇到的困難。

8. 隨時掌握貸款客户到期、逾期情況，配合財務部做好清收前的準備工作，並與投資客户進行溝通。

9.做彙報後管理工作，對本週已對接的業務或已接待的業務彙總，報送部門經理進行存檔，定期對已貸款或已投資客户進行回訪。

10.及時發現業務操作過程中存在的問題， 對在審查過程中發現的可疑資料，及時將情況彙報部門經理；

11.對重大複雜的貸款項目，有針對的參與前期的調查工作，及時瞭解、掌握情況；

12. 對接管的業務及時進行跟蹤、調查、分析，出具書面意見或調查結果，為公司採取措施提供合理的依據；

13.負責協調和客户的關係，維持優質客户的關係；

一、業務拓展

客户需求調查與研究:

一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客户經理可以不斷提供行業動態信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）並反映客户實際需求。由於有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票户和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客户經理提供信息的積極性，就需要在考核中統籌考慮客户經理這方面的成績。

客户選擇與分析:

現有客户推薦。如法式銀行要求現有客户每年提供5個客户（但不強求）。

親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如信用卡業務。

再拜訪不活躍客户。這樣做的好處是發展客户的速度較快。

報章、雜誌、廣告及其他媒體。香港銀行要求客户經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客户經理每天做所負責行業的剪報，以免客户經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年後要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然後傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時後再打電話詢問是否收到傳真，並由此打開話頭，最後可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

上市公司名錄。

行業性公司名錄/專業人士名錄。

展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，並交談幾句，瞭解情況，以決定是否作進一步的跟進。

社團/社區組織及其活動。

其它渠道。如通知行、現有客户的顧客——供應商及其他經營夥伴等。

COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客户經理較適用。香港有個形象的説法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然後從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持並做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。

二、具體金融服務

作為一位客户經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，儘量為銀行帶來各類收入。

現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由於收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業諮詢服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。

三、加強關係

先選出大户及重點户，排隊探訪。

較頻繁地以電話方式與客户的財務部/會計部聯繫。

適當宴請客户，尤其是存款大户，在香港，宴請客户是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束後客户經理要寫一個簡單的報告，説明與誰吃飯，關係如何、宴請目的等內容。

積極肩負起溝通橋樑的作用，協調各部門關係，為客户解決操作上的困難。

適當地運用通融權限。每個客户經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客户知道銀行客户經理有通融權限，更不能讓客户知道這個通融權有多大。客户經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答覆客户的通融權，也不能立即同意，最好讓客户感到客户經理是經過千方百計爭取才把客户的通融要求解決的，否則通融在客户看來沒有什麼價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客户90%的通融要求可以在客户經理區域中心負責人處得以解決，對總部的衝擊相對較小。

介紹各部門業務負責同事予客户認識。

主動向客户提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。

禮節性接觸。

小禮物。如客户開新公司、小孩結婚等，可以送給客户一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標誌在上面。

四、授信申請

客户經理在客户提出授信申請時的角色是：

資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

優點：更容易反映客户的實際資信；省時；培養客户經理之分析能力。

缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。

資料準備+解答提問

授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客户。花旗銀行採用該模式，這是目前客户經理角色的發展方向。

優點：內容更為客觀；客户經理有更多時間推廣業務。

缺點：需要較多時間讓撰寫員瞭解客户實際的情況；提高客户經理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務，與客户的關係不夠密切，整個辦理時間較長。

五、貸款監控

若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客户經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客户經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客户工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時採取預防措施避免了一場大的損失。

六、提供訊息

客户經理時常向客户提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，提供一些企業經營者私人方面的.信息往往能起到事半功倍的效果。

崗位職責：

1. 負責銷售渠道和客户的管理；

2. 開發客户，組建銷售隊伍，培訓銷售人員；

3. 評估銷售業績，建設銷售團隊；

4.維繫並管理客户關係，並在此基礎上擴展業務，提升售後服務滿意度；

5.及時與客户溝通，瞭解客户需求，為客户定製合理的理財產品。

任職要求：

1. 大專及以上學歷，市場營銷等相關專業；

2. 1年以上銷售行業工作經驗，有銷售管理工作經歷者優先；

3. 具有豐富的客户資源和客户關係，業績優秀；

4. 具備較強的市場分析、營銷、推廣能力和良好的人際溝通、協調能力，分析和解決問題的能力；

5. 有較強的事業心，具備一定的領導能力。

公司金融部

　　一、部門職責

1、根據總分行的業務發展戰略和規劃，研究制定分行公司業務的市場定位和發展規劃，擬定相應的實施方案並組織實施；

2、貫徹執行國家有關法律法規和總分行各項規章制度，制訂完善公司金融條線的管理規範，強化各項監督檢查機制，保障業務合規穩健發展；

3、分解、下達並落實年度或階段性經營指標任務，組織考核評價，推動營銷團隊完成各項經營指標，促進業務發展；

4、構建公司金融業務信息渠道網絡，銜接溝通相關政府管理部門及監管部門，採集、分析、挖掘大企業、行業信息資料，調研同業發展狀況，及時瞭解宏觀經濟發展情況及調控政策的變化動態；

5、建立分行公司業務的各類操作規範，組織對轄內公司金融業務進行規範檢查和指導；

6、為營銷人員提供專業技術的支撐和保障，並聯動同業、中介、保險、證券等機構，開展新業務、新產品的宣傳、策劃、推廣，包括與分行內的其它業務部門進行交叉配合，實現整體營銷、聯動營銷；

7、開展客户資源的二次開發，對已有客户發掘其潛在需求，通過個性化產品與服務方案設計，提升營銷層次和成效；

8、組織進行客户關係管理，建設、運行、維護客户關係管理系

統，制訂統一的標準和規範；

9、根據業務發展的需要，配合總分行的市場營銷策略，組織階段性市場營銷活動；

10、協調解決一線營銷部門在營銷過程中遇到的各種困難和問題；

11、進行公司業務統計和經營分析，負責總行、銀監局、人民銀行等對上、對外的各類報表統計、報送，及業務分析等；

12、組織開展對公司金融業務從業人員的各類培訓，協助進行從業人員資格認定工作，以及總分行市場營銷條線各類成功案例的總結和推廣；

13、對分行公司金融業務的營銷活動進行管理 ，確保各類市場營銷活動有序進行，杜絕不正當競爭行為；

14、負責公司金融業務客户經理考核系統的操作、運行及維護。

（二）營銷部門（團隊）職責

1、按照分行公司金融業務發展戰略和工作部署，擬定具體營銷方案，並組織實施；

2、負責對目標客户的營銷、合作及客户關係管理，落實交叉銷售、提升客户滲透率，不斷開拓市場份額，擴大各類優質客户羣體；

3、遵守國家的各項法律法規及總分行的各項管理規定，合規經營、規範操作、正當競爭、優化服務；

4、負責本部門授信客户的風險管理，針對不同客户制定相應的

風險控制方案，認真貫徹落實，確保業務穩健發展；

5、瞭解、收集相關客户信息，挖掘客户潛在需求，配合總分行推廣產品，依託中後台創新業務，努力創造價值，實現銀行與客户的合作雙贏；

6、積極組織參與市場競爭，依靠技術、服務和先進的理念開展正當競爭，以“服務客户，創造價值，創建品牌”為目標，把“以客户為中心，以市場為導向，急客户所急，想客户所想，幫客户所需”作為客户營銷的行動準則；

7、按照總分行發展規劃，適應銀行業發展趨勢，優化客户結構和業務結構，確保各項業務持續快速增長。

　　二、崗位職責

（一）公司金融部門負責人

1、組織制訂和實施全行公司金融業務發展規劃和工作計劃，協調開展公司金融業務的整體營銷方案和活動；

2、貫徹執行有關金融法規及政策制度，落實分行公司金融業務工作的各類規章制度，做好內控管理和風險防範，加強對業務流程和操作規範的監督檢查，確保公司金融業務健康合規發展；

3、根據分行對公司金融業務的工作部署，制訂年度、季度和月度工作計劃以及階段性營銷計劃及方案，組織進行公司金融業務任務目標的分解、落實、考核與評價；

4、組織開展公司金融業務調研，瞭解宏觀調控政策導向，掌握

同業發展狀況，注重業務經營動態與客户結構分析，及時向分行領導和相關部門反映公司金融業務的發展情況及遇到的問題，並提出合理建議；

5、負責開拓、建立並維護與綜合經濟主管部門、商務機構、新聞媒體、金融同業以及社會中介機構的溝通，搭建營銷信息平台、促進整體市場份額增長，確保完成分行公司金融業務的目標任務；

6、組織公司金融從業人員的崗位培訓，提高專業隊伍的整體素質；

7、負責部門日常事務及人員的管理工作，確保部門各項工作正常有序進行；

8、完成行長室交辦的其他各項工作和任務。

（二）產品經理崗

1、推廣實施總行公司金融系列產品，組織產品講解及培訓，提高全行對產品的認知度、熟悉度和把握度，幫助客户進行產品應用；

2、響應客户要求，關注公司金融業務發展動態，為重點客户提供合適的解決方案，滿足客户的各類結算、融資及創新業務需求，支持營銷部門和客户經理進行產品銷售，並跟蹤業務進展，及時提供專業服務；

3、通過與總行和當地同業在投行、公司理財、及供應鏈融資等業務上的聯動服務與創新，謀求與客户之間的雙贏；

4、開展對宏觀經濟、政策、市場、同業等的信息跟蹤、收集與

調研，確定產品的市場、客户、行業與地區定位，制定產品的年度計劃與中長期規劃，進行產品動態分析，提供研究報告，提出營銷策略，制定營銷方案；

5、針對分行的區域經濟特性，負責分行公司金融產品的屬地化開發創新，進行產品的需求調研與可行性分析，確定開發目標與要素，進行產品流程設計與市場測試，實施產品立項開發，進行產品改進優化，功能完善及個性化改良推動，不斷提升產品的市場適應性；

6、負責產品營銷和推廣，圍繞品牌戰略制定產品整體推廣方案，牽頭開展市場策劃與宣傳推廣；

7、主動開展客户資源二次開發，推動各類金融產品的交叉銷售和組合營銷，致力提升產品銷售業績和市場形象；

8、負責公司金融產品的日常管理，跟蹤、評估產品營銷效果與客户反饋，制定和調整業務標準、管理辦法和操作規程，實施產品的收入管理與定價管理，進行產品諮詢與業務指導，開展產品規範運作檢查監控，防範業務風險，推動產品合規經營；

9、負責收集整理分行各類成功營銷案例，撰寫產品手冊，定期組織案例講解分析，重點從產品應用、創新角度幫助營銷人員提高營銷技巧；

10、負責分行各類大型貸款項目的評估、認定，負責大型貸款項目貸後跟蹤管理的組織、落實；

11、完成行長室交辦的其它任務。

1.對客户總監負責，指導客户主任的日常工作。

2.參與品牌的有關發展策略及方向，在客户總監指導下撰寫創意簡述。

3.協助創意部進行作品的提案及售賣，並具備一定的提案及售賣能力。

4.與所負責客户品牌的有關直接負責人員建立良好的合作關係。

5.負責指導客户主任的日常工作，如會議簡報、工作進程報告等。

6.指導並幫助客户主任提高工作能力及專業技巧。

7.監控並保證工作項目的時間進度。

職責：

1、有汽車金融、快銷經驗者優先，能獨立、快速的開拓資源和渠道;

2、與潛在合作伙伴進行商務洽談和簽約;

3、汽車行業渠道建設，渠道管理和渠道關係維護等工作;

4、定期對渠道檔案進行分析、整理、管理、維護數據庫;

5、對區域渠道商的銷售人員進行培訓，會汽車產品知識培訓者優先;

6、有效執行當地的推廣方案;

7、從事汽車二級網點開發維護，熟悉本地汽車市場者優先。

任職要求：

1、大專及以上學歷;

2、從事快消品銷售、汽車銷售、營銷策劃類工作的優先考慮;

3、具有豐富的汽車行業資源和客户關係，業績優秀;

4、具備良好的溝通協調能力、學習、執行力強，擅長客户關係維護;

5、具有敏鋭的市場洞察力和準確的客户分析能力，能夠有效開發客户資源;

6、強烈的服務意識和時間觀念，靈活熟練的談判技巧，獨立完成渠道客情維護。

職責：

-負責汽車品牌專營店的招商開拓、簽約及建店跟進;

-負責維護對接品牌專營店的日常運營，推動營銷策劃落地，完成銷售任務;

-負責轄區市場信息的收集及競爭對手的分析;

-管理維護客户關係以及客户間的長期戰略合作計劃。

任職資格：

-大專以上學歷，男女不限;

-1年以上渠道銷售及工作經驗，具有銷售及渠道開發經驗者優先;

-主動性強，工作態度積極，熱愛汽車渠道銷售工作;

-具備渠道拓展經驗及實踐經驗，語言表達能力強;

-有較強的事業心，勇於面對挑戰.

職責：

1.開發潛在合作客户進行商務洽談和簽約;

2.行業渠道建設，渠道管理和渠道關係維護等工作;

3.管理當地區域代理商經銷商，對區域代理商經銷商的銷售人員進行培訓;

4.地區市場狀況競爭品牌的信息進行調研反饋。

職位要求：

1.有移動互聯網、新零售或物聯網市場營銷從業者優先考慮;

2.具備一定的市場分析及判斷能力，良好的客户服務意識;

3.具備較強的學習能力力、有責任心，能承受較大的工作壓力;

4.有團隊協作精神，善於挑戰、有熱情、喜歡移動互聯網行業;

5.性格堅韌，思維敏捷，具備良好的應變能力和承壓能力;