客户經理的崗位職責

客户經理崗位職責（一）

對於不同的行業、不同的公司，對客户經理崗位職責的制定要求不同，下面就介紹比較普遍的崗位職責：

1.聯繫客户

客户經理是全權代表公司與客户聯繫的“大使”，客户有產品需求只需找客户經理，客户經理應積極主動並經常地域客户保持聯繫，發現客户的需求，引導客户的需求，並及時給予滿足，為客户提供“一站式”服務。

2.開發客户

對現有的客户，客户經理與之保持經常的聯繫，而對潛在客户，客户經理要積極地去開發。這裏包括兩層含義，一是客户現在不是我公司的客户，有待開發；二是客户雖然現在是我公司的客户，但客户自己未發現某些需求，急待引導。

3.營銷產品

根據公司的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求，對市場進行深入研究，並提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃；在與客户的交往中，客户經理要積極準備推銷公司產品。另外還要善於發現客户的業務需求，有針對性地向客户主動建議和推薦適用的產品。對客户的新需求，要及時向有關部門報告。

4.內部協調

客户經理是公司對外服務的中心，每一客户經理都是公司伸向客户的友好之手。因此，客户經理“把握”的每筆業務都是公司的財富，需要所有相關部門全力協助，客户經理有責任發揮協調中心的作用，引導客户的每一筆業務順暢、準確地完成。

客户經理崗位職責（二）

1、銀行客户經理崗位設置

當前銀行客户經理素質參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則，使其更好地為客户服務。

競爭上崗。由於對客户經理素質要求較高，必須通過競聘的方式使大量優秀人才脱穎而出才能保證客户經理工作的質量和效率。

分級設立。按工作能力和業績把客户經理分為若干等級，不同等級的客户經理負責不同層次的客户和享有不同權力和待遇。

合理搭配。對客户經理資源進行統一調配，根據各客户經理不同專業特長，結合實際情況，對現有存量客户進行合理搭配。同時劃定新客户的範圍，避免營銷內耗。

績效掛鈎。利益分配向一線傾斜，責任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客户經理收入與其業績直接掛鈎。

常規稽核，離崗審計。在客户經理擁有作為銀行全權代表權利的情況下，為保障客户和銀行的利益，防止濫用權力，必須建立相關的監督檢查機制。

2、銀行客户經理職責

銀行客户經理的任務是拓寬銀行客户的範圍和提高客户質量，是銀行與其客户進行聯繫的窗口其戰略性作用是確保銀行業務和客户需求之間實現最佳的結合，以提高客户的忠誠度，並增加銀行利潤。客户經理的具體職責在不同的銀行有所不同，這取決於每家銀行的客户管理戰略。銀行客户經理的職責一般包括：

（1）負擔各户的取貴

根據客户需求，與客户探討業務合作方案，有效地組織客户與銀行產品部門之間的業務交流把客户的需求與銀行的產品有機結合起來。

主動尋找客户，通過各種渠道勺客户建立業務聯繫。

向客户營銷、推介銀行的產品和服務。

負責做好產品售後服務工作，及時發現雙方合作中出現的問題，及時算根客户的動態信息，對客户的經營狀況進行動態監控並及時提出建議報告。

一旦銀行與客户發生業務關係，客户經理負責客户的日常管理，積極協助產品作業部門為客户提供服務。

研究客户的現實情況和未來發展，發掘客户對銀行產品的潛在需求，井根據客户的需求與客户探討業務合作方案。

定期拜訪客户，維繫與客户的良好關係。根據客户現有業務量來發展和可能帶來的綜合業務收益，定期進行價值判斷。

（2）負擔保村的取音

客户經理是銀行的耳目。銀行依靠客户經理的技能來判斷客户的.需求，分析客户成功的可能性，並使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客户經理的能力，以便將產品和服務銷售給現有和未來的客户。

調查客户需求，分析市場形勢，主持或參與金融產品和服務的創新活動。

收集客户的各種信息。包括技術信息、生產信息、銷售信息、管理資源信息、行業和產品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎建立並管理客户檔案。

撰寫關於客户或行業的綜合評價報告及營銷分析報告，供業務決策及營銷控制部門參考*

根據銀行與客户合作方案寫出業務建議報告和營銷風險控制報告。

對銀行風險控制部門、相關產品作業部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。

客户經理具有客户調查、客户初步評價、產品方案設計、業務建議和客户管理的職責。但不具有向客户提供何種產品與服務的決策權，該決策權屬於銀行風險控制部門和業務決策部門。

擁有客户調查權和業務建議權，需對提交的各種信息、客户材料、業務建議和工作報告的真實性、有效性負責。

負責貸款及其他授信業務的前期調查和後期管理，採取必要措施防範、控制和化解業務風險。

承擔並完成規定指標以上的存款、結算、貸款、客户開發、貸款質量和貸款收息等項任務。

處理或協助相關部門處理與客户有關的業務糾紛。

客户經理崗位職責（三）

1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領導決策提供詳實的參考依據。

2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

3、在銀行從事個人客户開發、客户管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

4、在銀行網點識別並引導客户、挖掘優質客户資源、推介銷售金融產品、提供業務諮詢和服務。

5、對現有的客户，客户經理與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，客户經理要積極地去開發。

6、負責組織（或參與）銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。