2016證券從業考試《金融基礎知識》預測題答案
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一、選擇題
1.【答案】B。解析：即期外匯市場是外匯市場上最經濟、最普通的形式，也是最主要的外匯市場形式。
2.【答案】C。解析：基金反映的是一種信託關係，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人;股票反映的是一種所有權關係，是一種所有權憑證，投資者購買股票後就成為公司的股東：債券反映的是債權債務關係，是一種債權憑證，投資者購買債券後就成為公司的債權人。
3.【答案】C。解析：資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場、中長期債券市場和證券投資基金市場。資本市場也稱為中長期資金市場。
4.【答案】A。解析：契約型基金依據基金合同營運基金;公司型基金依據基金公司章程營運基金。
5.【答案】A。解析：在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位和作用。
6.【答案】A。解析：銀監會(而非中國人民銀行)負責直接審批、監管商業銀行。
7.【答案】B。解析：貨幣市場包括短期政府債券市場、商業票據市場、可轉讓的大額定期存單市場以及貨幣市場共同基金市場等。所以選項B不正確.
8.【答案】B。解析：一般而言，高風險總是伴隨着高收益。國債的風險最小，其收益也最低：股票風險最大.收益最高。
9.【答案】A。解析：股票是由股份公司發行，表明投資者投資份額及其權利、義務的所有權憑證。
10.【答案】A。解析：按照基礎衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權衍生工具(以股票或股票指數為基礎的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(以各種貨幣為基礎的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權等).利率衍生工具(以利率為基礎的金融衍生工具。如遠期利率協議)。
11.【答案】C。
12.【答案】B。解析：期貨交易應當在規定的場所進行，禁止場外交易。選項B説法錯誤。
13.【答案】C。解析：利率不屬於金融期權的要素。
14.【答案】C。解析：交易單位是交易所規定每次申報和成交的交易數量單位，以提高交易效率。一個交易單位俗稱“一手”，委託買賣的數量通常為一手或一手的整數倍。滬、深證券交易所規定，通過競價交易買入股票、基金、權證的，申報數量應當為100股(份)或其整數倍。
15.【答案】C。解析：按照對價格的預期，金融期權可分為看漲期權和看跌期權。所以選項D説法有誤;當人們預期某種標的資產的未來價格上漲時購買的期權，叫做看漲期權。所以選項A説法有誤：若看漲期權的執行價格高於當前標的資產價格應當選擇放棄執行該看漲期權.所以選項B説法有誤。
16.【答案】B。解析：記賬式國債的發行分為證券交易所市場發行、銀行間債券市場發行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發行(又稱為跨市場發行)三種情況。個人投資者可以購買交易所市場發行和跨市場發行的記賬式國債.而銀行間債券市場的發行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。
17.【答案】C。解析：證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業務，設立限定性集合資產管理計劃的淨資本不低於人民幣3億元.設立非限定性集合資產管理計劃的.淨資本不低於人民幣5億元。
18.【答案】A。解析：開放式基金份額的發售，主要由基金管理人負責辦理，也可以委託商業銀行、證券公司等經國務院證券監督管理機構認定的其他機構代理基金份額的發售。
19.【答案】A。解析：存款乘數=1/(20%+2%+3%)=4。
20.【答案】D。解析：銀行承兑匯票是貨幣市場工具。
21.【答案】A。
22.【答案】B。解析：我國國債專指財政部代表中央政府發行的國家公債。由國家財政信譽擔保，信譽度非常高。
23.【答案】D。解析：這屬於避險功能。金融市場為市場參與者提供了防範資產風險和收入風險的手段。金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，如保險機構出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機會.達到風險轉移、風險分散的目的。
24.【答案】A。解析：審批制：帶有強烈計劃經濟和行政干預色彩的新股發行監管制度。
25.【答案】D。解析：基金託管費是指基金託管人為基金提供託管服務而向基金收取的費用。基金託管費收取的比例與基金規模、基金類型有一定關係，通常基金規模越大。基金託管費率越低。
26.【答案】B。解析：基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人.因此.管理人及其董事應保證年度報告的真實、準確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並就其保證承擔個別及連帶責任。
27.【答案】D。解析：證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風險低於股票、而收益率水平高於債券。股票屬於高風險、高收益投資品種，債權屬於低風險、低收益投資品種，基金風險相對適中、收益相對穩健。
28.【答案】A。解析：法定存款準備金率對貨幣乘數的影響很大，作用力度很強，因此政策效果最為強烈.
29.【答案】B。解析：特定客户資產管理業務的管理費率、託管費率不得低於同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、託管費率的60%。
30.【答案】D。解析：證券交易所會員應當設會員代表1名，組織、協調會員與證券交易所的各項業務往來。會員代表由會員高級管理人員擔任。會員應當設會員業務聯絡人14名，根據授權代位履行會員代表職責。
31.【答案】A。解析：政府債券安全性高，流通性好，收益穩定，同時享有免税待遇。
32.【答案】C。解析：證券公司對客户融資融券的保證金比例不得低於50%，期限不超過6個月。
33.【答案】C。解析：投資者需要通過經紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經紀商下達買進或賣出證券的指令.稱為“委託”.
34.【答案】C。解析：基金投資交易比例規定有：一隻基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超過基金資產淨值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券.不得超過該證券的10%。完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。
35.【答案】D。解析：狹義的金融危機也就是系統性金融危機，是全部或大部分金融指標——短期利率、資產(證券、房地產、土地)價格、商業破產數和金融機構倒閉數的急劇、短暫和超週期的惡化。
36.【答案】D。解析：保險公司次級債務的本金和利息的清償順序列於保單責任和其他負債之後、先於保險公司股權資本。
37.【答案】A。解析：交易場所不固定，分散交易是無形市場與有形市場的一個最明顯的區別。
38.【答案】D。解析：貨幣市場的特徵包括：低風險、低收益;期限短、流動性高;交易量大。
39.【答案】A。解析：交易商協會向接受註冊的企業出具《接受註冊通知書》，註冊有效期為兩年。
40.【答案】D。解析：政策性銀行包括國家開發銀行、中國進出口銀行、中國農業發展銀行。這3家政策性銀行作為發行體，天然具備發行金融債券的條件.只要按年向中國人民銀行報送金融債券發行申請.並經中國人民銀行核准後便可發行。政策性銀行金融債券發行申請應包括髮行數量、期限安排、發行方式等內容.如需調整.應及時報中國人民銀行核准。
41.【答案】B。解析：按照合約所規定的履約時間的不同，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。歐式期權只能在期權到期日執行：美式期權則可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業日執行：修正的美式期權也稱為百慕大期權或大西洋期權.可以在期權到期日之前的一系列規定日期執行。
42.【答案】D。解析：公司債券交換為每股股份的價格，應當不低於公告募集説明書日前20個交易日公司股票均價和前1個交易日的均價。募集説明書應當事先約定交換價格及其調整、修正原則。若調整或修正交換價格.將造成預備用於交換的股票數量少於未償還可交換公司債券全部換股所需股票的.公司必須事先補充提供預備用於交換的股票，並就該等股票設定擔保。辦理相關登記手續。
43.【答案】A。
44.【答案】A。解析：股權分置改革是為解決A股市場相關股東之間的利益平衡問題而採取的舉措。
45.【答案】A。解析：從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，貨幣市場基金最低。
46.【答案】A。解析：證券經紀業務又稱代理買賣證券業務，是指證券公司接受客户委託代客户買賣有價證券的業務。在證券經紀業務中，證券公司只收取一定比例的佣金作為業務收入。
47.【答案】C。解析：我國封閉式基金的存續期應在5年以上，期滿後可以通過法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續期大多在15年左右。
48.【答案】A。解析：本題要求考生對各種風險策略的基本定義有所瞭解，從字面意思看，題於所給情景並沒有發生將甲風險進行轉移的情況，由此排除B;也沒有通過組合甲乙進行風險分散，由此排除C：也沒有購買別的產品來對衝甲風險，由此排除D。事實上.這是一種風險補償方式.通過對信用評級低的客户收取較高的貸款利率.對自己承擔更高的風險進行補償。
49.【答案】A。解析：機構間私募產品報價與服務系統是為報價系統參與人提供私募產品報價、發行、轉讓及相關服務的專業化電子平台。
50.【答案】A。解析：在現階段，銀行間債券市場的參與者有境內商業銀行、非銀行金融機構、非金融機構、可經營人民幣業務的外國銀行分行等。
