2017銀行業初級資格《銀行管理》知識點
面對繁雜的銀行從業知識，星羅棋布的考點，考生們內心的壓力是十分沉重的。以下是本站小編整理的2017銀行業初級資格《銀行管理》知識點，歡迎學習!
銀行業初級資格《銀行管理》資料：公司治理
A涵義：銀行公司治理，是指在所有權與控制權分離的情況下，銀行的投資者為了實現對銀行控制並獲得良好回報，針對銀行運作所設計的各種激勵約束機制以及制度安排的總和。
B公司治理的主體
銀行公司治理的主體包括股東大會、董事會、監事會和高級管理層。
C利益相關者：除了股東、董事、高級管理人員及監事以外，商業銀行的利益相關者還包括存款人及其他債權人、職工、客户、供應商、社區等。商業銀行在處理與利益相關者之間的關係時應遵循的基本原則包括：(1)銀行應與利益相關者積極合作，共同推動銀行持續、健康地發展;(2)銀行應為維護利益相關者的權益提供必要的條件，當其合法權益受到侵害時，利益相關者應有機會和途徑獲得賠償;(3)銀行應向存款人及其他債權人提供必要的信息，以便其對銀行的經營狀況和財務狀況作出判斷和進行決策;(4)銀行應鼓勵職工通過與董事會、監事會和經理人員的直接溝通和交流，反映職工對銀行經營、財務狀況以及涉及職工利益的重大決策的意見;(5)銀行應在保持銀行持續發展、實現股東利益最大化的同時，應關注所在社區的福利、環境保護、公益事業等問題，重視銀行的社會責任。
D信息披露：真實、準確、完整、及時的信息披露，是商業銀行公司治理持續有效的重要保證和促進因素。商業銀行應披露下列公司治理信息：
(1)年度內召開股東大會情況;
(2)董事會的構成及其工作情況;
(3)監事會的構成及其工作情況;
(4)高級管理層成員構成及其基本情況;
(5)銀行部門與分支機構設置情況;
(6)獨立董事的工作情況。
銀行業初級資格《銀行管理》資料：風險管理
A 銀行風險的種類：
銀行風險主要包括信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、合規風險和戰略風險九大類。
戰略風險是指銀行在追求短期商業目的和長期發展目標的系統化管理過程中，不適當的未來發展規劃和戰略決策可能威脅銀行未來發展的潛在風險。
B 風險管理的發展歷程：
1.資產風險管理階段
2.負債風險管理階段
3.資產負債風險管理階段
4.全面風險管理階段
C 全面風險管理：
全面風險管理模式體現了面向全球的風險管理體系、全面的風險管理範圍、全程的風險管理過程、全新的風險管理方法以及全員的風險管理文化等先進的風險管理理念和方法。
1.全球的風險管理體系
2.全面的風險管理範圍
所謂全面風險管理是指對整個銀行內各個層次的業務單位、各種風險的通盤管理，這種管理要求將信用風險、市場風險和操作風險等不同風險類型，公司/機構、個人等不同客户種類，資產業務、負債業務和中間業務等不同性質業務的風險都納入統一的風險管理範圍，並將承擔這些風險的各個業務單位納入統一的管理體系中，對各類風險依據統一的標準進行測量並加總，依據全部業務的相關性對風險進行控制和管理。全面風險管理是銀行業務多元化後產生的一種需求，其優點是可以大大改進風險一收益分析的質量，在銀行系統內實現風險管理理念、目標和標準的統一，從而實現風險管理的全面化、系統化。
3.全程的風險管理過程
銀行的'業務特點決定了每個業務環節都具有潛在的風險，銀行的風險管理也應貫穿於業務發展的每一個過程。哪一個環節缺少風險管理，就有可能出現損失，甚至導致整個業務活動的失敗。
4.全新的風險管理方法
5.全員的風險管理文化
風險存在於銀行業務的每一個環節，銀行的這種內在風險特性決定了風險管理必須體現為每一個員工的行為，所有銀行工作人員都應該具有風險管理的意識和自覺性。為了有效地識別、計量和監控風險，銀行通常設有專門的風險管理部門，但風險管理絕不僅僅是風險管理部門的職責，無論是董事會、管理層，還是業務部門，乃至運營部門，每個人在從事崗位工作時，都必須深刻了解可能存在的潛在的風險因素，並主動地加以預防。
D風險管理流程：
銀行風險管理流程主要包括風險識別、風險計量、風險監測和風險控制四個步驟。一般來説，銀行的風險管理部門承擔了風險識別、風險計量、風險監測的重要職責，而各級風險管理委員會承擔風險控制、決策的責任。
1.風險識別
有效識別風險是風險管理的最基本要求，其關注的主要問題是：風險因素、風險的性質以及後果，識別的方法及其效果。風險識別包括感知風險和分析風險兩個環節，即瞭解各種潛在的風險和分析引起風險事件的原因。
2.風險計量
風險計量是全面風險管理、資本監管和經濟資本配置得以有效實施的基礎.
3.風險監測
風險監測包含兩層含義：一是監測各種可量化的關鍵風險指標，以及不可量化的風險因素的變化和發展趨勢，確保可以將風險在進一步加大之前識別出來;二是報告銀行所有風險的定性、定量評估結果，以及所採取的風險管理和控制措施的質量與效果。
4.風險控制
風險控制是對經過識別和計量的風險採取分散、對衝、轉移、規避和補償等措施，進行有效管理和控制的過程。
