2017銀行從業資格考試法律法規選擇題
導語：2017年的銀行從業資格考試很快就要到來了，下面是本站小編整理的考試複習題，有需要考試的小夥伴可以一起來看看相關的試題內容哦。
單選題
1.下列關於空殼公司特點的表述，錯誤的是( )。
A.為匿名的公司所有者提供服務
B.由被提名人擔任董事並相應收取管理費作為報酬
C.被提名人全面掌握公司所有人的真實信息
D.公司由被提名人根據外國律師的指令登記成立
2.下列( )方式不屬於銀行業金融機構的重組方式。
A.增資發行
B.兼併收購
C.合併
D.購買與承接
3•接管是國務院銀行業監督管理機構依法保護銀行業金融機構經營安全、合法性的一項預防性拯救措施。其目的是( )。
A•對被接管的銀行業金融機構採取必要措施，恢復銀行業金融機構的正常經營能力，以保護銀行業金融機構的利益
B•對被接管的銀行業金融機構採取必要措施，限制銀行業金融機構經營範圍，保護存款人的利益
C•對被接管的銀行業金融機構採取必要措施，擴大銀行業金融機構的經營範圍，以保護銀行業金融機構的利益
D•對被接管的銀行業金融機構採取必要措施，恢復銀行業金融機構的正常經營能力，以保護存款人的利益
4•某銀行於2008年5月進行重組，由於種種原因，重組失敗。國務院銀行業監督管理機構決定終止重組，依法按( )方式可以繼續處置該銀行。
A.撤銷
B.依法宣告破產
C.接管
D.託管
5.關於銀行業金融機構依法宣告破產，下列表述正確的是( )。
A.銀行業金融機構不能清償到期債務，並且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力，可直接向人民法院提出破產清算的申請，依法宣告破產
B.銀行業金融機構不能清償到期債務，並且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力，由國務院金融監督管理機構對該金融機構進行破產清算
C.銀行業金融機構不能清償到期債務，並且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力，經國務院金融監督管理機構向人民法院提出對該金融機構進行破產清算的申請後，由人民法院依法宣告破產
D.銀行業金融機構不能清償到期債務，並且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力，經國務院金融監督管理機構向人民法院提出對該金融機構進行重整後，由人民法院依法宣告凍結其資產
6.依法對金融機構採取風險處置措施時，為保證風險處置措施的順利實施，金融監管機構可以採取( )措施。
A.申請法院中止對被整頓的金融機構的民事訴訟和執行程序
B.申請法院暫緩對被整頓的金融機構的民事訴訟和執行程序
C.通過行政手段阻止債權人獲得被整頓的金融機構的財產
D.允許債權人順利獲得被整頓的金融機構的財產
7.銀行工作人員為客户服務時要做到風險提示，下列違規的是( )。
A.提醒客户留意合約中的免責條款
B.分別從利弊兩個方面介紹產品
C.客户提出問題時，為了達成業務提供虛假信息
D.根據客户需要推薦合適的產品
8.商業銀行操作風險的特點是( )。
A.人為因素在引發操作風險的因素中佔有直接的、重要的地位
B.操作風險事件發生頻率很高，發生後造成的損失小
C.操作風險是銀行經營中最重要的風險
D.操作風險內容較信用風險、市場風險簡單
9.農村信用社開始以“三性”為主要內容的改革是在( )年。
A.1984
B.2003
C.2005
D.2006
10.中國銀行業監督管理委員會根據審慎監管的要求，通過收集有關銀行業金融機構經營管理相關數據資料，運用一定的技術方法，研究分析銀行業金融機構經營的總體狀況、風險管理狀況以及合規情況等，發現其風險管理中存在的問題，並對其穩健性進行評價，這屬於中國銀行業監督管理委員會監管措施中的( )。
A.現場監管
B.非現場監管
C.市場準入
D.信息披露
11.關於銀行的“風險管理部門”的説法，正確的是( )。
A.核心職能是風險信息的收集、分析和報告
B.具有相對大的風險管理策略否決權，以降低操作風險
C.職能是根據收集的信息，作出經營或戰略方面的決策
D.可以又稱為“風險管理委員會”
12.中國郵政儲蓄開展的業務不包括( )。
A.零售業務
B.貸款業務
C.基礎金融服務
D.支持社會主義新農村建設
13.以下不是監事會監督手段的是( )。
A.列席會議、檢閲文件、檢查與調研;監督評測、訪談座談
B.非現場檢測
C.現場抽查
D.提名風險管理部門負責人
14.銀行工作人員的以下行為沒有違反內幕交易的是( )。
A.銀行工作人員在與家人聊天時，無意透漏某機構投資者近期面臨的重大訴訟信息
B.銀行工作人員匿名開設賬户進行股票投資
C.工作休息期間，銀行工作人員小張拒絕與同事談論工作話題
D.因情況緊急，銀行工作人員小李將涉及內幕信息的資料委託其他部門的同事暫為保管
15.以下對監管資本描述，正確的是( )。
A.它是銀行資產減去負債的餘額
B.它是銀行需要保有的最低資本量
C.它是維持金融穩定性而規定的銀行必須持有的資本量
D.它用於防禦銀行的非預期損失
16.以下是1996年巴塞爾委員會對《關於統一國際銀行的資本計算和資本標準的協定》的補充內容是( )。
A.將操作風險納入資本監管範疇
B.將市場風險納入資本監管範疇
C.將信用風險納入資本監管範疇
D.將政治風險納入資本監管範疇
17.關於合同成立的描述正確的是( )。
A.採用合同形式訂立合同的，自當事人一方簽字或者蓋章時合同成立
B.當事人採用信件、數據電文等形式訂立合同的，收到信件或數據電文時合同成立
C.採用數據電文形式訂立合同的，發件人的主營業地為合同成立的地點
D.當事人採用合同書形式訂立合同的，雙方當事人簽字或者蓋章的地點為合同成立的地點
18.下列選項不符合有關法律法規關於銀行業同業競爭規定的是( )。
A.銀行業同業之間應當堅持公平、有序競爭原則
B.在業務宣傳、辦理業務過程中，不得使用不正當競爭手段
C.可以免費向客户提供國際市場銀行產品信息
D.銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取同業人員所在機構尚未公開的財務數據、重大戰略決策和產品研發等重大內部信息或商業祕密
19.金融創新基本原則中的四個“認識”原則不包括( )。
A.認識你的業務
B.認識你的客户
C.認識你的潛力
D.認識你的風險
20.資產負債管理主要指在利率波動的環境中，通過策略性改變利率敏感資金的配置狀況，來實現銀行的( )，或者通過調整總體資產和負債的持續期，來維持銀行有正的淨值。
A.目標利潤
B.目標淨利差
C.股東權益最大化
D.成本最小化
參考答案：
1.【答案及解析】C 空殼公司也稱為被提名人公司，一般是指為匿名的公司所有權人提供的一種公司結構，這種公司由被提名人根據外國律師的指令登記成立，由被提名人擔任董事並相應收取管理費作為報酬。被提名人的存在只是為了掩飾公司真實所有人，沒有實際權力，為了保密起見，不可能讓被提名人知道公司所有信息，而被提名人對公司的真實所有人更是一無所知。故選C。
2.【答案及解析】A銀行業金融機構的重組方式有合併、兼併收購、購買與承接等方式。故選A。
3.【答案及解析】D接管的目的是對被接管的銀行業金融機構採取必要措施，恢復銀行業金融機構的正常經營能力，以保護存款人的利益。故選D。
4.【答案及解析】B對於重組失敗的，國務院銀行業監督管理機構可以決定終止重組，由人民法院按照法律規定的程序依法宣告破產。故選B。
5.【答案及解析】C銀行業金融機構的破產申請須由國務院金融監督管理機構向人民法院提出，不能自己直接提出，人民法院依法宣告破產清算，破產清算不是由國務院金融監督管理機構執行的。故選C。
6.【答案及解析】A為保證風險處置措施的順利實施，避免債權人通過向法院申請來搶先取得這些金融機構的財產，使整頓措施無法進行，金融監管機構可以向法院申請，中止以該金融機構為被告或者被執行人的民事訴訟程序或者執行程序。故選A。
7.【答案及解析】C銀行業從業人員向客户推薦產品或提供服務時，銀行業從業人員應根據監管規定的'要求，對所推薦產品及服務涉及的法律風險、政策風險及市場風險等進行充分的提示，對客户提出的問題應當本着誠實信用的原則答覆，不得為達成交易而隱瞞風險或進行虛假或誤導性陳述，不得向客户做出不符合有關法律法規及所在機構有關規章制度的承諾或保證。故選C。
8.【答案及解析】A題中B選項中損失應為大;C選項中銀行經營中最重要的風險不是操作風險，最主要的風險是信用風險;D選項中操作風險也很複雜。故選A。
9.【答案及解析】B存款是商業銀行的被動負債。其餘選項均不是商業銀行的被動負債。故選B。
10.【答案及解析】B非現場監管是指中國銀行業監督管理委員會根據審慎監管的要求，通過收集有關銀行業金融機構經營管理相關數據資料，運用一定的技術方法，研究分析銀行業金融機構經營的總體狀況、風險管理狀況以及合規情況等，發現其風險管理中存在的問題，並對其穩健性進行評價。故選B。
11.【答案及解析】A減低風險管理部門的操作風險是通過使其不具有風險管理策略執行權或只具有非常有限的風險管理策略執行權來實現的，而不是賦予其否決權，B選項錯誤;風險管理委員會的職能是根據風險管理部門提供的信息，做出經營或戰略方面的決策，C選項錯誤;在實際操作過程中，銀行的風險管理部門和風險管理委員會既要保持相互獨立，又要互為支持，但絕不能混為一談，D選項錯誤。故選A。
12.【答案及解析】B 中國郵政儲蓄銀行的市場定位是以零售業務和中間業務為主，為城市社區和廣大農村地區居民提供基礎金融服務，與其他銀行形成互補關係，支持社會主義新農村建設。故選B。
13.【答案及解析】D監事會監督手段有列席會議、檢閲文件、檢查與調研;監督評測、訪談座談;非現場檢測;現場抽查。故選D。
14.【答案及解析】C銀行業從業人員在日常工作中，恪守有關內幕信息和內幕交易的禁止性規定，應要做到：不在不當時間和地點談論工作話題，C項符合題意。故選C。
15.【答案及解析】C監管資本是銀行當局為了滿足監管要求、促進銀行審慎經營、維持金融體系穩定而規定的銀行必須持有的資本。A項説的是會計資本。BD項説的是經濟資本。故選C。
16.【答案及解析】B 1996年巴塞爾委員會對《關於統一國際銀行的資本計算和資本標準的協定》的補充內容是將市場風險納入資本監管範疇。故選B。
17.【答案及解析】D 當事人採用合同書形式訂立合同的，自雙方當事人簽字或者蓋章時合同成立。當事人採用信件、數據電文等形式訂立合同的，可以在合同成立之前要求籤訂確認書。簽訂確認書時合同成立。承諾生效的地點為合同成立的地點。採用數據電文形式訂立合同的，收件人，而不是發件人的主營業地為合同成立的地點。故選D。
18.【答案及解析】C題中C選項違反法律法規的規定。故選C。
19.【答案及解析】C金融創新中的四個“認識”包括“認識你的業務”，“認識你的風險”，認識你的客户”，“認識你的交易對手”。故選C。
20.【答案及解析】B資產負債管理主要指在利率波動的環境中，通過策略性改變利率敏感資金的配置狀況，來實現銀行的目標淨利差，或者通過調整總體資產和負債的持續期，來維持銀行有正的淨值。故選B。
