理財規劃師一級考試之理財規劃的內容與流程

理財規劃的內容與流程

一、生命週期理論與(2006年11月第116判斷題)家庭模型概述

1、生命週期理論

(1)單身期(2)家庭與事業形成期

(3)家庭與事業成長期(4)退休前期(5)退休期

　二、不同生命週期、不同家庭模型下的理財規劃(教材第9頁表1-1)

　　三、理財規劃的主要內容：

1、現金規劃2、消費支出規劃3、教育規劃

4、風險管理與保險規劃5、税收籌劃6、投資規劃

7、退休養老規劃8、財產分配與傳承規劃

四、理財規劃的流程

1、建立客户關係2、收集客户信息

3、分析客户財務狀況4、制定理財方案

5、執行理財方案6、持續財務服務