2016證券從業考試《金融知識》考前練習題及答案

第1題：可轉換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將它轉換成一定數量的(　　)。

A.擔保債券

B.抵押債券

C.優先股票

D.普通股票

第2題：下列關於地方政府債券的説法中，正確的是(　　)。

A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券

B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券

C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券

D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

第3題：公開發行企業債券，若募集資金用於固定資產投資項目的，累計發行額不得超過該項目總投資的(　　);若募集資金用於補充營運資金的，不超過發債總額的(　　)。

A.60%，30%

B.60%，20%

C.20%，60%

D.20%，20%

第4題：下列關於憑證式國債的表述，錯誤的是(　　)。

A.採取“隨買隨賣”的方式進行交易

B.承銷商通過開具憑證式國債收款憑證的方式進行發售

C.利率按實際持有天數分檔計付

D.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

第5題：關於債券的票面價值，下列描述正確的是(　　)。

A.在債券的票面價值中，只需要規定債券的票面金額

B.票面金額定得較小，發行成本也就較小

C.票面金額定得較大，有利於小額投資者購買

D.債券票面金額的'確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因素綜合考慮

第6題：證券發行人是指為籌措資金而發行債券、股票等證券的發行主體，其主要包括(　　)。

A.政府和政府機構、公司

B.中央政府、地方政府、公司

C.政府和中央銀行、公司企業

D.政府、金融機構、財政部、公司

第7題：保險公司次級定期債務是指(　　)。

A.保險公司經批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列於保單責任和其他負債之後、先於保險公司股權資本的保險公司債務

B.保險公司經批准定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列於保單責任和其他負債之後、先於保險公司股權資本的保險公司債務

C.保險公司經批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列於保單責任和其他負債之前、先於保險公司股權資本的保險公司債務

D.保險公司經批准定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列於保單責任和其他負債之前、先於保險公司股權資本的保險公司債務

第8題：隨着市場的發展變化，我國證券市場監管體制經歷了一個從(　　)的過程。

A.中央監管到地方監管，由分散監管到集中監管

B.地方監管到中央監管，由集中監管到分散監管

C.中央監管到地方監管，由集中監管到分散監管

D.地方監管到中央監管，由分散監管到集中監管

第9題：商業銀行(　　)的做法簡單地説就是：不做業務，不承擔風險。

A.風險轉移

B.風險規避

C.風險補償

D.風險對衝

第10題：以下風險最小的債券是(　　)。

A.國庫券

B.長期金融債券

C.短期金融債券

D.短期公司債券

第11題：《中華人民共和國證券法》規定，證券交易所設總經理1人，由(　　)任免。

A.證券交易所

B.中國人民銀行

C.國務院

D.國務院證券監督管理機構

第12題：根據中國證券登記結算有限責任公司《證券賬户管理規則》的規定，(　　)對證券賬户實施統一管理。

A.中國證券登記結算有限責任公司

B.中國證券登記結算有限責任公司上海分公司

C.中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司

D.中國證券登記結算有限責任公司委託的開户代理機構

第13題：當公司的股價低於(　　)時，股東最好的選擇是解散公司。

A.票面價值

B.內在價值

C.清算價值

D.賬面價值

第14題：企業短期融資券待償還餘額不得超過企業(　　)的(　　)。

A.淨資產，60%

B.總資產，60%

C.淨資產，40%

D.總資產，40%

第15題：(　　)是指在一隻基金內部通過結構化的設計或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預期收益與風險的兩類(級)或多類(級)份額並可上市交易的一種產品。

C.分級基金

D.基金中的基金

第16題：對於基金交易費，以下説法不正確的是(　　)。

A.基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用

B.我國證券投資基金的交易費主要包括印花税、交易佣金、過户費、經手費、證管費

C.交易佣金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D.印花税、過户費、經手費、證管費等由託管人按有關規定收取

第17題：對於股票價值，下列表述不正確的是(　　)。

A.票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額

B.在沒有優先股的條件下，每股賬面價值等於公司淨資產除以發行在外的普通股票的股數

C.理論上，股票的清算價值應與賬面價值一致，但大多數公司的實際清算價值總是高於賬面價值

D.內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現值，取決於股息收入和市場收益率

第18題：可轉換優先股可以轉換成為普通股和(　　)。

A.另一種優先股

B.公眾股

C.國家股

D.流通股

第19題：交易者買入看漲期權，是因為預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會(　　)。

A.難以判斷

B.不變

C.下跌

D.上漲

第20題：基金資產估值需考慮的因素不包括(　　)。

A.估值頻率

B.交易時間

C.價格操縱及濫估問題

D.估值方法的一致性及公開性